央行巨额支付罚单 四家机构被央行开出近1亿罚单，原因几何？

　　原标题：央行巨额支付罚单 四家机构被央行开出近1亿罚单，原因几何？

 

　　监管对第三方支付开出千万级别的罚单并不鲜见，但是昨晚（8月6日晚间），央行一次过对4家第三方支付机构开出合计5张罚单，共计被罚没近1亿元人民币。其中3家机构领到2000万以上的巨额罚单，这种处罚力度实属罕见。

 

　　8月6日晚间，央行营业管理部(北京)、上海分行、深圳市中心支行同时公布了对国付宝、联动优势、支付宝、银盛支付等多家支付机构的行政处罚信息。

 

　　其中：

 

　　国付宝、联动优势因为非法交易提供支付服务等，分别被罚约4646万元、2640万元

 

　　银盛支付因违反支付结算管理规定，被罚约2248万元；

 

　　支付宝则因违反支付业务规定，被处以罚款人民币412万元。

 

　　“今年对违法违规的支付行为查得很严格，处罚力度加大。”8月6日，北京一家支付机构人士告诉21世纪经济报道记者。

 

　　7月30日，央行披露，卡友支付、付临门均存在严重违法违规行为，分别被罚约2583万元、892万元；央行还要求，卡友支付退出25个地区银行卡收单业务，付临门退出四川省的银行卡收单业务。

 

　　国付宝一次过吃两张罚单

 

　　8月6日晚间，央行营业管理部(北京)发布《严惩支付机构为非法交易提供支付服务的违法违规行为》公告称，对国付宝开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查；对联动优势开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

　　具体的处罚原因，央行表示，经查实：

 

　　国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。

 

　　此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;

 

　　另一方面，联动优势领到的则是一张罚金为2424.8万元的罚单。

　　处罚原因方面，央行表示：

 

　　联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。